¿Qué es un simulador de seguro?

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Un simulador de seguros o también conocido como comparador de seguros es aquella herramienta con la que vas a poder conocer el tipo de coberturas que maneja la empresa de seguros y al mismo tiempo, el tipo de costos de cada una de ellas.

El simulador sirve como una herramienta con la que vas a poder proteger lo más importante de la vida, la seguridad de tu familia y la protección de tu patrimonio. Además de que es la opción más fácil para conocer más sobre los seguros de autos y de igual manera, comparar los precios de los tipos de respaldos vehiculares.

Si estás a punto de contratar un seguro de auto y estás en busca de información, pero te da un poco de pereza ir a cada una de las empresas de seguros, me queda decirte que esos tiempos en donde tenias que salir a investigar por tu propia cuenta se han acabado.

Hoy, con los avances tecnológicos, se ha podido conocer las coberturas con las que opera la empresa y conocer los costos, además de que puedes recibir la asesoría vía llamada telefónica, sin salir de casa y con sólo tener una conexión a internet y una computadora o tablet, en donde deberás ingresar algunos datos con los que se te va a generar tu cotización, según las necesidades que tiene la unidad vehicular y de igual manera el conductor.

Uno de los principales simuladores en nuestro país, es el simulador de seguro de la Condusef, el cual comenzó en el año 2013, y el cual existe una base interna con más de 300 modelos diferentes que parten desde el año 2008 al 2017 que actualmente se encuentren actualmente en 10 estados del país y que además de todo esto cuenta con un comparador de seguros, las cuales en la actualidad abarca el mercado asegurador en México, mismo que tiene presencia del 92% y con aproximadamente 32 tipos de coberturas diferentes.

Si te interesa conocer más acerca de los comparadores de seguros, te invitamos a visitar el siguiente contenido.

La herramienta que implementa la condusef por medio de un simulador es que como conductor o propietario de un auto y conozcan sobre los riesgos a los que nos exponemos diariamente, ya que es por medio de esta plataforma es que se conocerán todos los productos en seguros de autos.

Beneficios que tienes al usar un simulador

Un seguro de auto es uno de los requisitos obligatorios en México y el cual todo conductor debe tener un respaldo financiero con el cual pueda responder por los daños que se lleguen a generar en el auto a consecuencia de un accidente de auto o a consecuencia de de un robo, o daños materiales por marchas, entre otras.

El usar un simulador de seguros, te permitirá basarte en la información recabada en la condición de tus datos, por ello se puede tomar en cuenta los siguientes beneficios en pro de los usuarios:

Realizar un buen análisis de las diferentes propuestas y coberturas para saber cuál es la más conveniente.
Analizar las necesidades reales, prescindiendo de coberturas innecesarias.
Obtener diferentes ofertas de precio de una manera rápida.
Optimizar el tiempo para disponer de la mayor información en el menor tiempo posible.

El principal objetivo de éste tipo de herramientas es que cada uno de los usuarios obtenga respuesta completa, inmediata y fidedigna a toda la la información de los seguros de autos y sus coberturas, sin que el usuario tenga miedo de que sus datos se empleen de forma incorrecta.

¿Cómo funciona un simulador de seguro?

Algunas encuestas realizadas en México y creadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, junto con el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI), se ha llegado a la conclusión que en México la cultura de seguros es muy poca y no representa cierta atracción por parte de la población, esto puede deberse a que al menos un 42 por ciento de los conductores que indican que los seguros de autos son muy caros y el resto que son 58 por ciento simplemente no sabe de los medios por los que puede adquirirse estos servicios o bien no confían en las entidades financieras que se han acercado a ellos.

Algunas razones que se entra en función algunos simuladores de seguros, se pueden concentrar y ayudar a que los usuarios pueden abrirse un panorama acerca del sector asegurador. Un simulador de seguros de autos será por el cual encontrás coberturas y garantías sobre precios de las compañías de seguros.

Para poder utilizar correctamente las funciones de un simulador de seguros para autos comenzarás por ingresar todos tus datos con los que conocerás las diferentes ofertas que se encuentren disponibles para tu auto y en realidad se pueden adaptar a tus necesidades.

Es de suma importancia que sepas que una simulación de tu seguro de auto te puede ayudar a realizar proyecciones sobre los precios de un seguro de auto, así como poder observar todos los beneficios que recibirás de acuerdo a la cobertura que estés solicitando.

Tipos de coberturas que puedes contratar desde un simulador

Cobertura Amplia Plus: Al ser la cobertura que tiene todos los beneficios contemplados, es más fácil tener mayor protección en caso de sufrir accidente, incluso es posible que no pagues el deducible.
Cobertura Amplia: Es la segunda cobertura con más beneficios, pero un poco menos que la amplia plus, y es uno de los más frecuentes seguros en México. Con éste puedes respaldar los accidentes a terceros, daños propios y robo total.
Cobertura Limitada: Abarca los daños a terceros en sus bienes y personas, ya sea por robo o accidente del auto.
Cobertura de Responsabilidad Civil: Es la cobertura más básica que existe en México y la cual se tiene contemplada como obligatoria, ya que al ser más accesible por su costo y por proteger únicamente a los terceros en sus daños materiales o lesiones que hayan sido causados por el el propietario de la póliza. Conóce más acerca de las pólizas AQUÍ.

Compañías de seguros con las que puedes cotizar desde el simulador:

Ventajas de cotizar un seguro de auto desde el simulador de seguros de Mejor Seguro de Auto:

Muchos de los usuarios de nuestro país que cuentan con un seguro de auto creen que el respaldo vehicular no es obligatorio, por ende debes saber que es un pésimo error el conducir sin un respaldo financiero de una aseguradora, principalmente porque sí es obligatorio y puedes tener una multa de por lo menos $4,100 pesos o que se lleven tu auto a un corralón con el fin de que pagues la multa más la liberación de tu auto, pero principalmente cuando hayas desobedecido muchas veces y no hayas pagado tus multas.

Los principales motivos por los que las personas no cuentan con un respaldo financiero de una de las empresas de seguros son:

El 42% de la población dice no tener un seguro porque “son muy costosos”.
El 20% no sabe en qué sitio cotizar el seguro de auto.
El 19% piensa que no son obligatorios los respaldos financieros por una aseguradora.
El 10% dice que no se los han ofrecido.
El 4% no confía en las aseguradoras ni en un simulador de seguro.
Al poder cotizar un seguro de auto con un simulador de seguro, principalmente te da la ventaja de conocer los seguros de autos desde casa, oficina o cualquier lugar en el que te encuentres.
Al ingresar unos datos personales y del auto vas a poder conocer la información.
Puedes conocer la cotización de tu seguro de auto, dependiendo la cobertura que te interese, según tus necesidades.
Los datos que ingreses al simulador de seguros de Mejor Seguro de Auto están debidamente protegidos y seguros.
No es necesario realizar un cobro por cada cotización.
Puedes jugar con tantas compañías de seguros y con tantas coberturas que te interesen.
Te ayuda a comparar los precios y beneficios que recibes de cada empresa antes de contratar.
Puedes recibir la asesoría telefónica de uno de nuestros asesores.
Los asesores cuentan con la capacitación adecuada para conocer todos los temas y poder ayudarte de la mejor forma.

¿Usar el simulador tiene algún costo extra y es seguro dar mis datos?

Utilizar el simulador de seguro no tiene ningún costo, únicamente debes ingresar a https://mejorsegurodeauto.mx y así ingresar los datos personales y del auto para que se comience a generar la cotización, por ejemplo nombre, edad, teléfono, email, modelo del auto, año, entre otras cosas.

Lo que sí debes tener es una conexión a internet, y una computadora para que así puedan conocer más sobre los seguros de cada empresa aseguradora.

¿por qué algunos seguros de autos varían en el precio?

Normalmente al contratar un seguro de auto, las aseguradoras toman en cuenta ciertos motivos por los cuales el precio subirá o bajará, y esto depende de lo siguiente:

Historial del conductor: Las aseguradoras buscan que entre mejor sea el historial del solicitante, es más probable que la prima de seguro sea aún más baja, mientras que por otra parte si estas investigaciones o estudios arrojan que presentan un número importante de infracciones de tránsito, multas o accidentes en tu vehículo, la probabilidad de pagar aún más por tu seguro se vuelve mayor.
Tipo de uso: Si es un vehículo privado cuenta con un costo menor de lo que cuesta el seguro de uber, o de cualquier plataforma digital, camiones, motos, entre otros. Por eso, según el uso que se le de al auto para que se estipule una cobertura idónea. También se refiere al tiempo de uso que se le dé al vehículo.
Lugar de residencia: El lugar en el que vives, importa mucho e importa más a la hora de buscar un respaldo vehicular, y esto es por el simple hecho de que si vives en una zona muy peligrosa, te vas a ver involucrado en riesgos del mismo índole, por lo tanto, el costo de seguro de auto será más elevado, que en la zona en donde no se reportan muchos robos.
Edad del Conductor: La edad importa, e importa mucho, ya que las personas menores de 30 años se pueden considerar un poco inmaduras al volante. Además de que según el Profeco, las edades en donde se tienen más accidentes de autos son entre los 16 a los 30 años.
Género: Si eres hombre o mujer, influye en la decisión del costo de seguro de auto,por lo cual si eres mujer, puede que consigas un seguro mucho más bajo del que se le daría a un hombre.
Cobertura que se va a contratar: Los factores que influyen en el costo de tu póliza encontramos el tipo de cobertura que sea cotizada por parte de los usuarios, y en este sentido son 4 las variantes comercializadas por parte de las aseguradoras, tales como:
La primera es por Responsabilidad civil que es una protección sencilla y que cumple con las obligaciones acordadas en nuestro país, hablando sobre un respaldo al transitar por caminos, puentes y carreteras federales, acompañándose de sumas aseguradas por hasta 3 millones de pesos en daños a terceros a sus bienes o por lesiones corporales.
El tipo de auto: En este punto tenemos que contemplar que existen muchos autos que presentan un precio alto a comparación de otros, por lo tanto el costo para asegurarlo obviamente será más caro si lo ponemos en un comparador con vehículos habituales. Pero también aquí se incluyen las posibilidades que hay para que el coche sea robado, sus costos por la reposición, seguido del precio que se establece por sus reparaciones, características en su desempeño, así como la seguridad vial, además del tamaño del motor, marcas, modelos y también los dispositivos de seguridad si es que estos cuentan con uno, pues con ellos el costo de tu póliza será menor.
Historial crediticio: Tu vida crediticia es otro de los aspectos que se toca para las clasificaciones sobre el costo de tu póliza, ya que muchas aseguradoras se basan en toda esta información sobre tu historial, estableciendo así en caso de que el usuario sea moroso o simplemente no cumpla con sus adeudos, lo cual será un punto determinante para acordar el costo en tu seguro de auto y en caso de ser bueno obviamente la prima se mantendrá, pero si ocurre lo contrario entonces el impacto en el costo no será de gran ayuda para ti.