▷ Cotiza tus Seguros de Autos Baratos 2021

¿Cómo encontrar un Seguro de Auto Económico?

Este artículo contiene:

Actualmente para manejar un automóvil dentro de los puentes y carreteras de México es necesario contar con al menos el seguro de Responsabilidad Civil para evitar ser multado, aunque lo recomendable es contar con una cobertura más completa para responder de manera efectiva ante siniestros que no tenemos contemplados, es por ello que para no afectar tu bolsillo te compartimos a través de este contenido opciones de seguros de autos baratos.

En México a partir del 01 de enero del año 2019 todos los vehículos con motor que circulen dentro de los caminos del país deberán contar con un Seguro básico obligatorio de Responsabilidad Civil, el cual garantice la protección ante daños materiales o personales a terceros.

Con dicho seguro se garantiza la indemnización de los daños materiales y personales causados a terceros, y en caso de no contar con al menos este seguro básico, las autoridades están autorizadas en multarte con 20 a 40 días de salario mínimo, es decir, un promedio de $1400-$2800 pesos mexicanos.

Aunque como tal la Cobertura de Responsabilidad Civil es de los seguros económicos que podemos contratar, en realidad ese tipo de cobertura puede resultar más caro para quienes sufren el robo de un auto, o un accidente y de cierta manera el seguro no les cubre, pero hay quienes pagan la cobertura amplia y en el mismo caso, la aseguradora sí se hace cargo de los gastos generados por ambos incidentes, entonces aunque el tipo de seguro tiene una gran diferencia por sus costos, ambos operan de distinta forma en cuanto al respaldo.

Bien dicen que lo barato sale caro y en cuanto al seguro de autos económico, no debemos irnos por el menor costo, sino que debemos elegir el que mejor cubra las necesidades de los conductores y de los autos.

Pero si lo que estás buscando es un seguro de autos económicos, puedes utilizar el comparador de seguros de autos que en Mejor Seguro de Autos tenemos para ti, y ahí podrás conocer más acerca de las coberturas existentes y de los distintos tipos de coberturas que se ofrecen en los paquetes, de esa misma forma vas a conocer más sobre los precios y podrás realizar una compra bien pensada y con un gran ahorro.

¿Cuál es el Seguro de auto más barato?

Los seguros de autos baratos con seguridad es el de Responsabilidad Civil, ya que como lo comentamos anteriormente este solo se hace cargo de daños materiales y personales que le sucedan a terceras personas, cubriendo así con lo mínimo requerido con la ley donde se debe considerar al menos 50mil para cubrir daños materiales y 100 mil para daños corporales,

Este seguro de auto económico no tiene más alcance hacia al asegurado, dejándolo de alguna manera expuesto a cualquier tipo de problema que pueda presentar en un futuro. Sin embargo, si el presupuesto es un problema contratar un seguro de daños a terceros será una gran opción para cumplir al menos con la ley.

En nuestro país todavía no se genera una cultura de responsabilidad vial, pues más del 70% de la población no cuenta con un seguro de auto que responda ante los daños del auto, pero a continuación mencionaremos los beneficios que obtienes al contar con un seguro de auto:

Cuentas con asistencia vial, el cual sirve en casos en donde el auto tenga fallas mecánicas o en el momento en el que te llegues a quedar sin gasolina, batería o incluso si es que una grúa tenga que ir por ti para llevarte a un lugar más seguro.
Algunas aseguradoras ofrecen una de las coberturas “premium”, el cual te brinda un chofer privado por si te encuentras en un estado inconveniente para conducir y con esa cobertura vas a poder llegar sano y salvo a tu casa sin la necesidad de exponerte. Obviamente no se contempla en el seguro económico para autos.
En todas las coberturas cuentas con la Responsabilidad Civil, misma que ayuda a respaldar a los terceros y a los vehículos involucrados, aunque esta cobertura como mencionamos, no actúa por el asegurado si cuenta con el plan más básico.
Existen compañías que llegan a ofrecer coberturas adicionales para que se cuente con un respaldo mucho mayor, como puede ser de cambio de llantas, cristales, extensión de responsabilidad civil, entre otras.
Al tener un respaldo vas a poder contar con el respaldo financiero de la aseguradora, incluso sin pagar deducibles y así vas a saber lo que es tener un seguro de autos económicos.

Restricciones de un Seguro de Responsabilidad Civil

Cómo podrás darte cuenta la cobertura de este seguro no aplica en absoluto para gastos o daños causados hacia tu persona, acompañantes o tu patrimonio, esa es la razón por lo que lo hace unos de los seguros para autos baratos, algunas de estas restricciones son:

Daños a tu auto, sin importar la causa.
Daños a terceros, cuando el uso del auto sea diferente mencionado al contratar la póliza, es decir si compartiste con él seguro que el uso de tu auto era personal, pero tiene alguna actividad comercial, automáticamente no aplicará el uso de la póliza.
No aplicará en daños a personas que dependan económicamente o laboralmente de la persona asegurada, como trabajadores o familia
Daños materiales que se realicen con dolo por parte del conductor.
Daños personales a personas que se encuentren dentro del auto asegurado.
Compensación en gastos como multas, infracciones, pensión, entre otros gastos generados en un accidente de tránsito
Asistencia jurídica, trámites ante autoridades o pagos de fianzas.
Gastos funerarios del conductor o de los ocupantes del auto asegurado
Si el auto mantenía una carga excesiva a lo permitido al momento del incidente.

Sin embargo,existen más opciones de cobertura limitada o amplia que cuentan con mayores beneficios y que aunque se suele elevar el precio comparado con uno de Responsabilidad CIvil, el beneficio a futuro es mejor, ya que ante gastos no esperados, generados por un accidente, tu patrimonio o familia, quedarían cubiertos.

Es por ello que te sugerimos que evalúes si el contratar solo una cobertura de Responsabilidad Civil sea viable para el uso que le das a tu moto.

¿Dónde contratar seguros de autos baratos?

Prácticamente en cualquier compañía podrás contratar un seguros de autos baratos ya que todas deben de ofrecer como mínimo la póliza de daños a terceros, sin embargo, sin lo que busca también es protección para ti, la otra opción de seguro de auto económico es la cobertura limitada, la cual cuenta con todos los beneficios de un seguro de responsabilidad civil, más cobertura contra robo, asistencia vial, asistencia jurídica y gastos médicos.

Por ejemplo: Inbursa Seguros ofrece un seguro que además de tener la responsabilidad civil, cubre gastos médicos de ocupantes, además de contar con la asistencia legal y jurídica, asistencia en viajes, cobertura en Estados Unidos y cobertura en robo total. Se considera como uno de los seguros económicos para autos.

Wibe, es una aseguradora dependiente de Seguros BBVA Bancomer que cuenta con la cobertura de responsabilidad civil, gastos médicos de ocupantes, asistencia legal y jurídica, servicios de asistencia, cobertura en Estados Unidos y cobertura en robo total con deducible por 10% por el cual puedes pagar hasta $482.69 pesos al mes.

Mapfre al ser una de las mejores aseguradoras en el país, misma que ofrece distintas coberturas, como cobertura de responsabilidad civil, además de 15 servicios de asistencia, defensa jurídica entre otras cosas.

Una de las cosas que sirve para que existan variantes dentro de los seguros de autos y sus costos, como puede ser el modelo del auto, dirección, edad, sexo, incluso hasta la modalidad de pago.

Es por eso que importa también el número de las coberturas que tengas para que el costo cambie para bien o para mal. Lo que sí, es que es importante que contemples todos los posibles daños que pueda sufrir tu auto, como puedes ser desde los accidentes de autos, robos, desastres naturales y más.

¿Cómo obtener un seguro de auto económico?

Ahora que ya tienes un panorama general de las ofertas de seguros para autos baratos que existen en México, y que entiendes la importancia de construir una cultura de prevención ante cualquier tipo de siniestros, te compartimos algunos consejos para que la búsqueda de seguros de autos baratos sea todo un éxito.

¡Compara!, como en cualquier compra, debes investigar y evaluar cada una de las opciones disponibles para elegir la que mejor se adapte a tus necesidades, desde el alcance de coberturas hasta tu presupuesto económico.
¡Evita coberturas innecesarias! Como bien lo mencionamos entre menos coberturas manejes dentro tu póliza más económica será, como tal siempre es mejor contar con un seguro más amplio que uno de Responsabilidad Civil, pero evita agregar otro tipo de beneficios que probablemente no llegues a utilizar o que consideres como lujo.
Consulta sitios de instituciones públicas como el Diario Oficial de la Federación (DOF) donde te comparten algunas recomendaciones para conseguir seguros para moto baratos.

Beneficios de contratar un Seguro de Auto Económico

Además del beneficio obvio del ahorro en cuanto a contratar seguros para autos baratos, algunos de los beneficios más relevantes son:

Contarás con asesoría y atención personalizada las 24 horas del día y los 365 días del año por parte de tu aseguradora
En caso de cualquier siniestro, el gasto económico será menor que si no contarás con un seguro par moto ya que los pagos se vuelven compartidos entre asegurado y la compañía de seguros.
Contarás con asesoramiento jurídico ante el Ministerio Público derivados de cualquier accidente de tránsito
Podrás solicitar asistencia vial que incluye la solicitud de servicio de grúa, envío de gasolina, entre otros beneficios dependiendo de tu aseguradora
Contratando un plan limitado poder tener beneficios como gastos médicos para conductor y acompañantes además de la cobertura de Responsabilidad Civil.

¿Qué es un comparador de seguros?

El comparador de seguros es aquella herramienta que sirve para cotizar un seguro de auto desde una computadora o desde algún dispositivo móvil que cuente con internet. Esa herramienta puedes encontrarla en mejorsegurodeauto.mx y que solo tienes que ingresar los siguientes datos para que puedan mandarte información o que una persona pueda asesorarte, además de que todas las aseguradoras con las que tiene alianza cuentan con un registro ante la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF);