Seguros de Auto Ciudad de México: ¡Conócelos!
Conforme a los últimos datos del 2021 por parte del Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI) en Ciudad de México existe un parque vehicular de más de 34 millones de automóviles registrados en circulación.
Al ser la capital del país, y una de las ciudades con mayor población, el transitar día con día en esta ciudad tan caótica nos hace vulnerables a diferentes tipos de riesgos al momento de manejar.
Para ello hay que contar con un seguro de auto para hacer frente a cualquier siniestro y estar preparado con un respaldo económico y de asistencia.
¿Por qué es importante contar con un Seguro de Auto Ciudad de México?
En CDMX se estima una cantidad de 40 accidentes de tránsito al día
donde se ven involucrados automóviles, y de los cuales solo 4 de cada 10 automóviles cuentan con un seguro que pueda cubrir con los gastos generados
Ante esa situación, se ha establecido que por ley, para manejar un automóvil dentro de las carreteras y calles de la Ciudad de México se requiere contar con al menos un seguro con cobertura de Responsabilidad Civil, para al menos garantizar la indemnización de daños materiales o personales a terceros.
En caso de no contar con este seguro básico, la autoridad podrá multarte con 20 a 40 días de salario mínimo, es decir, un promedio de $1400-$2800 pesos mexicanos.
Por ser un requisito para conducir y con base a la idea de contar con la mínima protección para terceras personas, existen algunas especificaciones de montos asegurados mínimos autorizadas por el Diario Oficial de la Federación
Algunas de estas especificaciones son:
| Cobertura | Monto Asegurado |
|---|---|
| Daños Materiales | $50,000 MXN |
| Daños a personas (lesiones y muerte) | $100,000 MXN |
Todos los Seguros de Auto Ciudad de México cuentan con esta opción de cobertura, y en caso de que contrates alguna cobertura limitada o amplia, de igual manera contarás con estas sumas aseguradas en el rubro de Responsabilidad Civil.
Algo que debes tomar en cuenta es que al contratar un seguro de Responsabilidad Civil solo estarás velando por los daños de terceras personas, sin embargo si llegará a pasarte algo a ti, a tus acompañantes o incluso a tu auto, no tendrás respaldo de ningún tipo y todos los gastos correrán por tu cuenta.
¿Cuáles coberturas existen en los Seguros de Auto Ciudad de México?
Dependiendo de la aseguradora podrás encontrar diferentes opciones de coberturas de Seguros de Auto en Ciudad de México, las cuales ofrecen desde la opción más básica como lo es la de Responsabilidad Civil hasta las más completas que cubren daños de cristales, llantas, etc., como la Amplias Plus.
- Responsabilidad Civil: Cubre daños materiales y personales a terceras personas
- Limitada: Además de contar con los beneficios de Responsabilidad Civil, cubre daños para el asegurado y acompañantes así como los del auto.
- Amplia: Tienen los beneficios de las dos antes mencionadas y adicional cuenta con coberturas más específicas como daños contra cristales, llantas, cero deducible, auto sustituto entre otras.
Sin embargo lo ideal es investigar qué te ofrece cada aseguradora, ya que en ocasiones algunos beneficios que llegan a aplicar en la cobertura Amplia, algunos Seguros de Auto Ciudad de México los incluyen desde la cobertura limitada, o en otros casos puedes agregarlos como extensión para así armar una póliza más personalizada.
Seguro de Auto Ciudad de México: Beneficios de contratar uno
Además de las coberturas que te brindan de acuerdo a la póliza contratada existen algunos otros beneficios de contratar Seguros de Auto Ciudad de México:
- Ofrecen seguros moldeables al estilo de vida o necesidades del usuario, buscando ofrecer la mejor experiencia a través del desarrollo de seguros y su fortaleza financiera de cada aseguradora
- La oferta de seguros está disponible para personas y negocios chicos, grandes y pequeños
- La promesa de cualquier aseguradora es estar presente cuando más lo necesites, buscando brindarte soluciones justas y rápidas ante siniestros.
- Planes diseñados para disminuir las probabilidades de una pérdida, así como estar preparados para enfrentar los riesgos más comunes.
- Las aseguradoras que te mencionamos a continuación cuentan con el reconocimiento de la CONDUSEF y de la AMIS.
- Atención a clientes ya sea vía telefónica, chat, etc., las 24 horas del día. tanto en México como en el extranjero.
- Te brindan herramientas como Apps o portales en su página principal para poder realizar diferentes operaciones desde la comodidad de tu hogar, oficina, etc.
- Precios que se ajustan a tus necesidades y presupuestos.
¿Cuales aseguradoras ofrecen Seguros de Auto en Ciudad de México?
Antes de contratar cualquier plan de cobertura, recuerda comparar compañías de seguros, coberturas, sumas aseguradas, porcentajes de deducibles, costo, etc. ,para elegir la que más se adapte a tus necesidades.
Los Seguros de Auto en Ciudad de México mejor calificadas por la CONDUSEF son:
- AXA Seguros
- GNP Seguros
- Quálitas Seguros
- ABA de Chubb
- Mapfre Seguros
Algunas de las características que definen la calificación por parte de la CONDUSEF, es la resolución de quejas y sugerencias hacia sus usuarios, así como la atención a cliente, y el número de quejas recibidas.
Conoce las coberturas de los seguros de auto en Ciudad de México
Conoce los alcances que tiene cada aseguradora de acuerdo a la cobertura contratada para comparar opciones de seguros de auto en Ciudad de México.
ABA de Chubb
Con más de 30 sucursales a lo largo de la república mexicana, ABA Seguros, es una de las principales aseguradoras en México
Seguros ABA forma parte de la compañía internacional Chubb Seguros, la cual cuenta con una amplia experiencia en seguros de propiedad y responsabilidad civil, siendo la aseguradora más grande en Estados Unidos.
¡Conoce las coberturas de los seguros de auto en Ciudad de México que maneja ABA Seguros!:
| Cobertura | Limitada | Amplia | Integral |
|---|---|---|---|
| Robo total | Valor comercial 10% | Valor comercial 10% | Valor comercial 10% |
| Daños Materiales | x | Valor comercial 5% | Valor comercial 5% |
| Responsabilidad Civil por Daños a terceros | hasta $1,500,000 | hasta $1,500,000 | hasta $1,500,000 |
| CAP Daños materiales | x | x | Amparada |
| CAP Robo total | x | x | Amparada |
| Gastos Médicos Ocupantes | $400,000 | $400,000 | $400,000 |
| Extensión de Cobertura limitada | Amparada | x | x |
| Auto protegido EMME | Amparada | Amparada | Amparada |
| Cerocible | x | x | Amparada |
| Auto Relevo pérdida total por daños | hasta por 10 días | hasta por 15 días | hasta por 15 días |
| Auto Relevo pérdida total por robo | hasta por 20 días | hasta por 15 días | hasta por 15 días |
| Accidente al conductor | $100,000 | $100,000 | $100,000 |
| Responsabilidad civil familiar | $500,000 | $500,000 | $500,000 |
| Asistencia en viaje | Amparada | Amparada | Amparada |
| Responsabilidad civil por fallecimiento | $3,000,000 | $3,000,000 | $3,000,000 |
| Responsabilidad civil en extranjero | Amparada | Amparada | Amparada |
| Responsabilidad civil personas | $100,000 | $100,000 | $100,000 |
| Accidentes personales | $100,000 | $100,000 | $100,000 |
| Responsabilidad civil por bienes | $50,000 | $50,000 | $50,000 |
| Asistencia legal | $1,500,000 | $1,500,000 | $1,500,000 |
ABA Seguros ocupa el primer lugar en el ranking de las aseguradoras de México.
Mapfre Seguros
Mapfre es otra de las compañías de seguro mejor calificadas por la CONDUSEF, al igual que las anteriores cuenta con coberturas muy competitivas para poder proteger tu auto, a continuación te compartimos la característica de una de ellas:
Seguro de Responsabilidad Civil
- Alcance: Responsabilidad de bienes a terceros
- Suma Asegurada por $250,000 para indemnizar bienes o servicios de daños a terceras personas,
- Seguro válido aún si el asegurado se encuentra en estado de ebriedad o sin licencia.
Seguro de Auto Limitado
- Robo total
- Responsabilidad Civil
- Extensión de Responsabilidad Civil y defensa jurídica
- Accidentes al conductor
- Gastos Médicos por accidentes
- Defensa jurídica
- Asistencia completa
AXA Seguros
Esta es otra de las opciones de Seguros de Auto en Ciudad de México, la cual ofrece hasta 5 tipos de coberturas dependiendo de las necesidades de tu auto. Ten en mente que entre más coberturas elijas más elevado será el costo:
| Coberturas | Amplia Plus * | Amplia | Amplia Básica ** | Esencial | Básica |
|---|---|---|---|---|---|
| Daños Materiales | Valor comercial, 3% | Valor comercial, 5% | Valor comercial, 8% | ✗ | ✗ |
| Robo Total | Valor comercial, 5% | Valor comercial, 10% | Valor comercial, 12% | Valor comercial, 10% | ✗ |
| Responsabilidad Civil por Daños a Terceros | 1,250,000 | 1,000,000 | 800,000 | 750,000 | 750,000 |
| Servicios de Asistencia | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Gastos Médicos Ocupantes | 250,000 | 200,000 | 100,000 | 150,000 | 150,000 |
| Defensa Legal | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Extención de Responsabilidad Civil | ✔ | Opcional | ✗ | Opcional | Opcional |
| Responsabilidad Civil Personas en Exceso | 3,000,000 | 3,000,000 | 2,000,000 | 3,000,000 | 3,000,000 |
| Accidentes Automovilísticos al Conductor | 100,000 | Opcional | ✗ | Opcional | Opcional |
| Auto Consentido | ✔ | Opcional | ✗ | ✗ | ✗ |
| Robo Parcial de Autopartes | 25,000. Ded 25% | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ |
| Eliminación de Deducible y Devolución de Primas | ✔ | Opcional | ✗ | ✗ | ✗ |
GNP
GNP maneja hasta 4 coberturas de auto, algunos de los beneficios es que si ya tienes contratada otra póliza de seguros con ellos te pueden otorgar un descuento para el seguro de auto.
| Coberturas | Seguro de Auto Individual | Auto Elite | Seguro Básico | Seguro de Responsabilidad Civil |
|---|---|---|---|---|
| Daños Materiales | ✔ | ✔ | x | x |
| Robo Total | x | ✔ | x | x |
| Responsabilidad Civil por Daños a Terceros | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Servicios de Asistencia | ✔ | ✔ | x | ✔ |
| Gastos Médicos Ocupantes | ✔ | ✔ | x | ✔ |
| Defensa Legal | ✔ | ✔ | x | ✔ |
| Auto Sustituto | ✔ | ✔ | ✗ | ✗ |
| Eliminación de Deducible y Devolución de Primas | x | ✔ | ✗ | ✗ |
| Daños a llantas o rines | x | ✔ | x | x |
| Reposición de llaves | x | ✔ | x | x |
| Extensión de cobertura de Responsabilidad Civil | x | x | x | ✔ |
Las coberturas antes mencionadas vienen incluidas dentro de los paquetes correspondientes, sin embargo si deseas agregar extensiones de coberturas y así contar con un paquete más personalizado puedes hacerlo, algunas de estas extensiones son:
- Robo Total o parcial
- Robo de autopartes como llantas o rines
- Cero Deducible en pérdida total
- Daños al interior de tu auto ocasionados por robo o intento de robo
- Protección a Adaptaciones, conversiones y equipo especial
- Reparaciones en Agencia
- Auto sustituto
- Daños materiales en llantas y rines
- Reposición de llaves
¿Cuánto cuestan los Seguros de Auto en Ciudad de México?
El costo va en relación a diferentes variables como la agencia de seguros, cobertura, datos demográficos del conductor y características del auto, por mencionar algunos:
- Modelo, marca y año del auto
- Adaptaciones realizadas al auto
- Edad del conductor
- Ciudad en donde se ofrecerán los servicios
- Género del conductor
- Historial de manejo
- Historial crediticio
- Extensiones agregadas al seguro de auto
Con base a estos datos, la aseguradora estimará el monto de la prima anual, este monto puedes pagarlo a plazos mensuales, o incluso a crédito, todo dependerá de las limitaciones de la aseguradora de tu preferencia.
¡Quiero contratar mi Seguro de Auto en CDMX! ¿Qué requisitos necesito cubrir?
Si ya estás evaluando seguros de auto en Ciudad de México para realizar la contratación del mismo, ten a la mano la siguiente información para hacer un trámite ágil y comenzar a disfrutar de los beneficios de contar con un respaldo financiero ante peligros de tránsito:
Datos Personales:
- Ser mayor de edad.
- Nombre completo
- Identificación oficial como INE o Pasaporte.
- Licencia de conducir vigente
- Tarjeta de circulación
- Comprobante de domicilio no mayor a 3 meses
- Teléfono de contacto, de preferencia proporciona un teléfono de celular.
- RFC
- Correo electrónico
Datos del vehículo
- Marca del automóvil
- Submarca del automóvil
- Modelo
- Año de fabricación
- Número de serie del vehículo
- Número de motor del vehículo
- Color de la carrocería
- Descripción general del automóvil
- Placas
- Fotos del estado actual de tu automóvil, tanto de la parte delantera como trasera así como los lados
Recuerda apoyarte de cotizadores de seguros como mejorsegurodeauto.mx, el cual te ofrece la solución de poder comparar las 20 aseguradoras más importantes de México así como contratarlo a través de su portal, sin necesidad de trasladarte a ninguna otra parte. No pierdas más el tiempo y cotiza ahora tu seguro.
